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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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現代ポートフォリオ理論からみた投資信託の選定です。

2008/03/22 17:03

さくらのきせつ様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

個別の投資信託の分析や将来予測にはコメントできませんので、投資信託の一般的な内容をお答えします。次回投資信託購入の参考になれば幸いです。

ご承知とは思いますが、
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることです。アクティブ・ファンドの大多数は長期的に、市場平均(インデックス)を上回ることができないとされています。そしてその大きな要因はコストが高いことにあります。
従いまして、信託報酬の設定が安いインデックス・ファンドでの運用が良いとされています。

また、バランス型はご自分で、債券や株式それぞれのインデックスファンドを購入することで、桜の季節さまの投資方針に沿ったご自分用のバランス・ファンドを組むことが可能です。

これらの詳しい内容は下記のコラムをご一読下さい。

パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134

多分配型の投資信託
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17404

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

なお、投資信託も原資産は債券や株式です。それらの市場リスク、価格変動リスク、そして為替リスクは負わなければ為りません。従いまして。、現状の値下がりは大きいのですが、標準偏差2(それらの幅)の範囲であることをご理解下さい。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

業績の悪い投資信託

マネー 投資相談 2008/03/22 16:31

マイストーリーBを200万ほど所有しています。それほど悪いものではないと思い長期持つつもりで買いました。昨年以来値下がりもしていましたが、気にしていませんでした。が、3月に入り見直したところ、値下がりがひどく、このままにしておいていいのか気になりだしました。参考になる情報をいただけますと助かります。

さくらのきせつさん (群馬県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

どのような運用プランですか。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/22 19:01
投資信託のリスクを理解しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/22 23:53
現在は、世界同時株安になってます。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/22 18:09

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