現代ポートフォリオ理論からみた投資信託の選定です。

さくらのきせつ様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

個別の投資信託の分析や将来予測にはコメントできませんので、投資信託の一般的な内容をお答えします。次回投資信託購入の参考になれば幸いです。

ご承知とは思いますが、
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることです。アクティブ・ファンドの大多数は長期的に、市場平均(インデックス)を上回ることができないとされています。そしてその大きな要因はコストが高いことにあります。
従いまして、信託報酬の設定が安いインデックス・ファンドでの運用が良いとされています。

また、バランス型はご自分で、債券や株式それぞれのインデックスファンドを購入することで、桜の季節さまの投資方針に沿ったご自分用のバランス・ファンドを組むことが可能です。

これらの詳しい内容は下記のコラムをご一読下さい。

パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134

多分配型の投資信託
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17404

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

なお、投資信託も原資産は債券や株式です。それらの市場リスク、価格変動リスク、そして為替リスクは負わなければ為りません。従いまして。、現状の値下がりは大きいのですが、標準偏差2(それらの幅)の範囲であることをご理解下さい。