投資信託のリスクを理解しましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資信託のリスクを理解しましょう。

2008/03/22 23:53

さくらのきせつ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、マイストーリーBの基準価額を調べてみましたが、仰る通り、値下がりが激しいですね。

購入される前に、商品内容を十分に理解しておくべきだったと思います。

まず、この投資信託には、為替リスクがあることをご存知でしたか?それから、この投資信託には、ハイ・イールド債が組み込まれていますが、その意味を理解されていましたか?ハイ・イールド債は、ジャンクボンドとも呼ばれ、利回りは高いですが、デフォルト(債務不履行)のリスクも高いものです。

さらに付け加えると、毎月分配型は、分配の都度、課税されてしまうため、長期投資には、不向きです。また、ファンド・オブ・ファンズは、一般的に高コストなスキームになりがちです。

プロに運用を任せておけば、すべて安心というものではありません。

このまま塩漬けにしておくのか、乗り換えるのかの判断はお任せしますが、次回からは、投資信託のリスクを十分に理解した上で購入を検討されることをおすすめします。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

業績の悪い投資信託

マネー 投資相談 2008/03/22 16:31

マイストーリーBを200万ほど所有しています。それほど悪いものではないと思い長期持つつもりで買いました。昨年以来値下がりもしていましたが、気にしていませんでした。が、3月に入り見直したところ、値下がりがひどく、このままにしておいていいのか気になりだしました。参考になる情報をいただけますと助かります。

さくらのきせつさん (群馬県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

現代ポートフォリオ理論からみた投資信託の選定です。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/22 17:03
どのような運用プランですか。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/22 19:01
現在は、世界同時株安になってます。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/22 18:09

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