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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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個人型401Kと積立ファンドで。

2008/03/21 08:06

kanaowenさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

会社に企業年金制度のない場合は個人型確定拠出年金(個人型401K)に加入することが出来ます。
1ヶ月の掛金は5,000円以上1,000円単位で上限18000円です。
運用商品は自己責任で選択することになります。

取り扱っている金融機関によって選べる商品がことなっていますし、年間手数料も違っています。
商品が豊富で手数料の安いところを選んだ方がいいでしょう。

掛金の全額が所得控除できますので、節税効果もあります。

ただし、途中でお金が必要になっても下ろすことが出来ません。
受け取りは60歳以降ですので、余裕のある金額でおこないましょう。

3〜4万円の積立が出来るのであれば、積立投資信託と半々でやるといいでしょう。
積立投資信託は節税効果はありませんが、必要となった場合は下ろすことが出来ます。

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この回答の相談

退職金について

マネー 家計・ライフプラン 2008/03/21 01:19

はじめまして
私は現在33歳独身の女性です。結婚の予定はありませんし、今後もしないと思います。
就職が決まりましたが、就職先には退職金制度がありません。自分で退職金を作るにはどうすればいいでしょうか?年… [続きを読む]

kanaowenさん (埼玉県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

確定拠出年金とインデックス・ファンドの毎月積立を 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/21 09:06
老後の退職金について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/21 12:24
退職金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/21 16:41

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