確定拠出年金とインデックス・ファンドの毎月積立を - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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確定拠出年金とインデックス・ファンドの毎月積立を

2008/03/21 09:06

kanaowen様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

退職金に代わる個人年金をお勧めします。

お勤め先に企業年金が無い場合、確定拠出年金(企業型)の制度が有るかをお尋ねください。あれば加入をお勧めします。掛金の上限は年間55.2万円です。また企業型が無い場合には、個人型の事業所登録が成されているかご確認ください。あれば
確定拠出年金(個人型)への加入をお勧めします。掛金は年額21.6万円、月に18,000円まで掛けられます、5,000円以上1,000円単位です。掛金は全額所得控除が受けられ、受給時は一時金であれば退職所得、年金で受け取る場合は公的年金控除の対象です。
詳しくは、コラムをお読みください。

確定拠出年金個人型の良さ
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/26009
お申し込みは各金融機関になります。加入申し込みは下記のURLを参照ください
http://www.npfa.or.jp/401K/kanyu/index.html

以上が無い場合、又は残金は、株式を対象とするインデックスファンドの毎月積み立てをお勧めします。
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
従いまして、日本株式、外国株式、夫々のファンド購入が有利です。
私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

退職金について

マネー 家計・ライフプラン 2008/03/21 01:19

はじめまして
私は現在33歳独身の女性です。結婚の予定はありませんし、今後もしないと思います。
就職が決まりましたが、就職先には退職金制度がありません。自分で退職金を作るにはどうすればいいでしょうか?年… [続きを読む]

kanaowenさん (埼玉県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

老後の退職金について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/21 12:24
退職金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/21 16:41
個人型401Kと積立ファンドで。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/21 08:06

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