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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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投資配分の考え方とインデックスファンドのお勧め

2008/02/12 22:34

弥生人 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

中長期的な投資・運用のスタートに当り、期待される収益率とそれに基づく資産配分の検討をお勧めします。様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。お手元の資金と今後の月5万円を1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラへの配分をお勧めします。

例えば、5資産に均等に配分した場合には期待収益率が約3.5%、リスクは8.0%です。リスクを低くするには定期預金と日本債券の比率を増やし、リスクを取っても収益率を上げる場合は日本株式と外国株式の比率を上げてください。
なお、私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。従いまして、投資信託の中でも、コストが安く市場平均(インデックス)に連動する、インデックス・ファンドの購入をお勧めします。国内外の債券と株式夫々に対応するインデックス・ファンドがありますので、その中からご選択ください。
私のHPにインデックス・ファンドを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

補足

インデックス・ファンドを選択するには、リストの中から信託報酬が低いものを選び、モーニングスターの投信検索で検索しますと、各社の販売手数料が載っています。その中で販売手数料の安い金融機関で購入するのがお勧めです。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

初めての資産運用を考えてます

マネー お金と資産の運用 2008/02/12 18:04

はじめまして。29歳独身・男・公務員をしています。
年収430万、預金400万、月々10万程度貯蓄しており、家賃の心配もない状態です。結婚の予定もなく今後のために中長期的な運用を考えてます。
300万… [続きを読む]

弥生人さん (東京都/29歳/男性)

このQ&Aの回答

資産運用セミナーに参加されてみては。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/12 19:03
徐々に残高を増やしていきましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/12 19:19
何に、いつ使うか、大まかにでも決めてみて。 佐々木 保幸(税理士) 2008/02/17 23:16
資産配分とファンドの選定 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/12 20:49

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