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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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今後のライフプランについて

2008/01/28 19:30

ミツ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

来年の4月にご結婚とのこと。おめでとうございます。
彼女さんが老後困らないライフプランの件ですが、ミツ様は、執行役員とのことですので、経営上のリスク(例えば、会社の借入金など)を個人で肩代わりするような可能性はないですよね。

でしたら、しっかりとファイナンシャル・プランニングを考えていけば、お子さんが2人できても、ほぼ安心なレベルに到達できると思います。

まず、今年予定されているマンションの件ですが、いただいたデータの相続資産は、将来予定されているものなのか、すでに受けたものなのか、金融資産なのか、不動産なのかがわかりませんが、すでに金融資産としてお持ちであれば、購入代金は、ローンを組まずに、すべて現金で支払われるか、少額のローンを組まれるかのどちらかが良いと思います。

医療保険については、例えば、「入院日額5千円、1入院60日まで」のような一般的なものは、自家保険でまかなえますので、不要と思います。

そして、その他の金融資産は、長期分散投資という手法で、しっかりと守りながら殖やされると良いと思います。長期分散投資については、私のQ&Aサイトの投資・運用カテゴリなどをご参考にしてください。他の専門家の方々の回答も大変参考になります。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

歳差結婚の注意点について

マネー 家計・ライフプラン 2008/01/28 13:45

来年の4月にやっと結婚出来ることになったのですが、歳の差が18歳(私40歳と彼女22歳)あるので、彼女が年老いて一人になった際に困らないライフプランのアドバイス頂ければと考えております。職業は私がI… [続きを読む]

ミツさん (大阪府/39歳/男性)

このQ&Aの回答

ライフプラン作成のお勧めとポイントです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/28 15:07
老後資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/28 18:09
一日も早い準備開始が有効です。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/29 20:56
インフレに強い資産を保有する。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/28 22:19
ライフプラン作成の中でイベント目標を設定しては! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/29 22:41

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