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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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ライフプラン作成のお勧めとポイントです

2008/01/28 15:07

ミツ 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

新しい家庭のスタートにあたり、まず、お二人で相談しながらライフ・プランの作成をお勧めします。
将来の夢や希望をご家族のイベント例えば、出産・進学、車・住宅の購入、レジャーや趣味と費用とともに記載するイベント表。収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。また、ミツ様が保有する資産を確認するバランスシートです。これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、ミツ様がご心配されている、奥様の老後を含めた、収入と貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

老後に入ってから、残された奥様の収入源は
1.ミツ様の厚生遺族年金(奥様終身)と、お子様の年齢が18歳までは遺族年金として現在では224,700円(1人)が受給できます。
2.奥様の老齢基礎年金。
3貯蓄額の運用収益と取り崩し。通常は老年世帯として準備する費用3000万円です。
また、お子様の育児費用、大学までの学習費、結婚費用等も必要経費として用意する必要があります。
なお、住宅ローンを使用する場合はリタイアメント前に完済する計画をお組み下さい。
以上のようにきちんとした計画が必要ですので、ミツ様の場合、ライフ・プランの作成を専門家に依頼されることをお勧めします。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

歳差結婚の注意点について

マネー 家計・ライフプラン 2008/01/28 13:45

来年の4月にやっと結婚出来ることになったのですが、歳の差が18歳(私40歳と彼女22歳)あるので、彼女が年老いて一人になった際に困らないライフプランのアドバイス頂ければと考えております。職業は私がI… [続きを読む]

ミツさん (大阪府/39歳/男性)

このQ&Aの回答

老後資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/28 18:09
今後のライフプランについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/28 19:30
一日も早い準備開始が有効です。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/29 20:56
インフレに強い資産を保有する。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/28 22:19
ライフプラン作成の中でイベント目標を設定しては! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/29 22:41

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