資産全体をもう一度見直してはいかがでしょう。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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資産全体をもう一度見直してはいかがでしょう。

2008/01/19 22:34
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5.0
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はじめまして、FPの岩川と申します。

資産の大半が預金と国債であることから、お金の枚数は減りませんが、お金の価値は実質目減りになると考えられます。

お金は、将来の生活に「使用するために」貯蓄をしますが、
10年後に 1000万を「1000万+金利」に殖やすことが重要ではなく、
10年後も、今の1000万と「同じ買い物」ができる「価値」を持たせることです。
つまり、「購買力の維持」です。

まずは、資産全体を運用可能な期間に分けて考えることが基本です。
運用期間が決定すると最適な商品を選択できます。

全資産の中で、10年以上使わないお金がけっこうありませんか?
10年以上のお金は、物価上昇から守るためにポートフォリオ運用が最適です。
ポートフォリオ運用とは、株式資産や債券資産などを組み合せて運用することです。

具体的には、いくつかの投資信託をご自身の価値観や性格にあわせて組み合せ、その組み合せの配分によって、リスクをコントロールして資産を守る運用です。
資産形成の成果の約8割は、この資産配分によって決定します。

また、
・1年から2年で使用するお金は、流動性を重視した定期預金、MMF、MRF
・5年程度までに使用するお金は、債券(国債)、公社債ファンドなどが最適と言えるでしょう。

現在も、物価上昇は肌で感じると思います。
物価上昇は、時間をかけて株式の配当金や株価に反映されるような仕組なっています。
一度、資産全体の見直しをしたらいかがでしょうか

参考までにご覧ください。
40代後半からの資産形成
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/column/detail/23456

ご質問がございましたら、気軽にお問い合わせください。

評価・お礼

くーかん さん

わかりやすいご回答ありがとうございました。実際、ほとんどが十年以上使わないお金であり、老後の蓄えとして増やしたいものです。やはりポートフォリオが必要だと思います。もう一度頭の中を整理して見たいと思います。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
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「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

資産運用に悩んでいます

マネー お金と資産の運用 2008/01/19 21:50

こんにちは。47歳の女性です。現在自分なりに資産運用をしていますが、なかなか利益がでません。アドバイスをお願いします。 

定期貯金(地方銀行) 1650万円
定期貯金(ネット銀行)1000万円
… [続きを読む]

くーかんさん (青森県/47歳/女性)

このQ&Aの回答

国内外の分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/20 10:03
比較的安定志向ですか? 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/20 18:34
株式投信で分散されては・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/19 22:16

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