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対象：投資相談
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専門家
債券と債券ファンド
京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
債券投資のメリットは、保有期間中に利息を受け取り、満期には元本で償還されることでしょう。
(満期前に換金した場合、元本より高い場合も低い場合もあり、注意が必要です。)
債券を個別に購入される際には、以下の条件がそろっていることが必要でしょう。
1.投資期間・金額が確定していて、その期間・金額にちょうどあう債券があること
2.その信用リスク(格付)に納得ができること
3.仕組を理解しやすい債券であること
4.利率にも満足していること
5.分散投資をすること
しかし、信用リスクを低減するためどんなに調べても、絶対に損失が避けられるという保証はありませんし、投資対象国の政治・経済・社会の状況や債券の仕組みを調べ、理解し、選択するのは個人では困難な作業でしょう。十分に分散投資をできるだけの資金が確保できないこともあるでしょう。
このような債券のデメリットを克服して、メリットを生かしながらリスクをコントロールする方法として、複数の債券に分散投資する「債券ファンド」の利用が考えられます。専門家が信用リスクを調査し、判断し、適切な債券を選定して分散投資を行うのが債券ファンドです。
また、投資信託ですので1万円から購入でき、小口からでも債券のメリットを享受することできます。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
先日質問に答えて頂いてありがとうございました。
もう一個、別の質問をしたいと思います。
最近、いくつかの銀行や証券会社で相談をしました。まだ何も買ってはいませんが、株が未経験だと言うと個人向け国… [続きを読む]
mnyさん （東京都/28歳/女性）
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