仕組みをお話します。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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仕組みをお話します。

2008/01/04 20:52

はじめまして、FPの岩川です。

仕組みをお話します。
国債は、国が発行する債券です。
満期まで保有すると元本が償還されますが、元本が保証されているわけではありません。(途中で売却した場合、時価で売却となり元本が変動します。)

勧められた海外債券ファンドは、世界各国の国債に広く分散投資をする商品です。

日本の国債への投資は、ひとつの国への投資、つまり、投資する相手は一人(ひとつ)です。
投資する相手は、「一人」より「複数」の方が、お金が戻ってくる可能性、安全性は高くなると考えるのが一般です。分散投資の考え方ですね。

この複数に分散投資する手段が、ファンド(投資信託)です。
今回、mny様が勧められた海外債券ファンドです。

では、日本の国債より、世界の国々の国債を買う「海外債券ファンド」の方が、お金の戻ってくる可能性は高くなると考えるわけですが。・・・

海を越えた投資(海外債券ファンド)の場合は、少し違ってきます。
それは、「お金が戻ってくる可能性」とは別に「為替の値動き」による影響を受けます。

つまり、海外債券ファンドが、仮にうまく運用され殖えたとしても、為替の変動により、大きく減ったり殖えたりする可能性があるということです。

ちなみに海外債券ファンドは、短期でなく長期で保有するものです。
過去20年強で言うと、海外債券ファンドは、1年で50%程度上昇することもあれば、20%以上値下がりしたこともあります。この値動きは為替が大きく影響しています。

値動きを理解しないまま始めると苦痛を伴うこともありますので、くれぐれもご注意を!

ファンドであれば、お時間のある時にご覧ください。
http://www.toushinmkt.com/

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
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「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

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この回答の相談

国債と債券投信の違い

マネー 投資相談 2008/01/04 20:06

先日質問に答えて頂いてありがとうございました。
もう一個、別の質問をしたいと思います。

最近、いくつかの銀行や証券会社で相談をしました。まだ何も買ってはいませんが、株が未経験だと言うと個人向け国… [続きを読む]

mnyさん (東京都/28歳/女性)

このQ&Aの回答

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国債と投信の違いとは。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/05 13:05

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