安定運用型の投資信託 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

安定運用型の投資信託

2006/09/20 18:06
(
5.0
)

現在運用中の投資信託の数は約5千本、いつでも購入できるタイプの株式投信に限っても2千数百の商品があり、自分のニーズや考え方に合った投資信託を選ぶのは、もしかすると株式の銘柄を選択するよりも難しいかもしれません。

もしも、とにかく安全性を重視するということであれば、国内の債券を中心に運用する公社債投信がいいでしょうが、見込めるリターンは個人向け国債の利回り並みといったところでしょう。「それなりの運用益」を求めるということになると、「それなり」がどの程度なのかにもよりますが、株式投信のバランス型に分類される外債ファンドのうち、ソブリン債や高格付けの債券だけで運用されるタイプのものが候補になります。ただし、リスクとリターンはトレード・オフの関係にあり、高めのリターンが見込めるということは、値下がりする可能性もあるということは忘れないで下さい。

また、もう少し高めのリターン(年5%程度)を求めて、一部株式に投資するタイプのものでもいいということであれば、やはりバランス型に分類されるグローバル・バランス型ファンドが、初心者でも利用しやすいタイプの商品といえるでしょう。コラム:初心者向けの投信とは?(Part2)をお読みいただければと思います。
[[https://profile.allabout.co.jp/pf/fp-ac/column/detail/1156

国内外の株式や債券、REITなどに分散して運用するため、株式投信の中では値動きがおとなしめだからです。同様の運用を行う、ファンド・オブ・ファンズ(投信で運用する投信)と呼ばれるものでもいいでしょう。具体的な選び方については、私が現在コラムで連載中の「投資信託の賢い選び方」シリーズでご紹介しています。
[[https://profile.allabout.co.jp/pf/fp-ac/column/detail/3581]]

評価・お礼

保険さん さん

とても丁寧な回答に感謝いたします。先生のコラムを読ませていただきます。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

上手な投資信託の選び方

マネー 投資相談 2006/09/18 15:33

虎の子の100万円を増やして生活費の一部に当てたいと思っていますが、今の金利では銀行に預けても大して増えませんし、株の運用を行う自信はありません。それで、投資信託を考えていますが、どれを選ぶなら、安… [続きを読む]

保険さんさん (静岡県/38歳)

このQ&Aに類似したQ&A

投資信託と販売会社の選択基準について pokaさん  2008-10-20 22:49 回答6件
投資信託は安全ですか? おかあさんさん  2008-09-22 08:19 回答5件
海外の債券を考えています。初心者です。 ちびトトロさん  2008-09-06 22:55 回答6件
投資信託積立を買うには りん助さん  2008-03-04 09:52 回答4件
投資信託デビューしました。留意する点は? 花みずきさん  2012-12-25 08:12 回答2件