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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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これからの資産運用について

2015/10/18 09:53
(
5.0
)

となかいさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動している渡辺です。

『ローンを今後組むことなく、余裕ある生活を送るにはどのような計画が今後必要でしょうか?』
について、

となかいさんの場合、
収入が1,600万円ということですから、
株式など、リスクを伴う金融商品での資産運用の必要性は、
あまりないように考えます。

となかいさんの現在の家計収支を把握して、
お子さんたちの今後の教育費用が閣年ごとに幾らくらいかかっていくのかを確認しておけば、
どれくらいお金が残せるのかが把握できます。

私が気になっている点として、
1,600万円もの収入に対して、
預貯金の残高が1,300万円というのは、
お子さんたちの教育費用がかかるとしても、
もう少し貯金ができていてもよろしいのではないかという点です。

いくら十分な収入があっても、
収入に応じた家計支出をしていると、
思うように貯蓄ができないことになってしまいますし、
家計管理をしっかりと行うことの方が、
株式などでの資産運用よりも大切なことです。

十分な収入があるのですから、
しっかりと家計管理ができていれば、
自ずと老後資金も確保できます。

となかいさんの場合、
贅沢費にお金をかけるようなことはしていないのですから、
より一層、日頃からの家計管理は重要なこととなります。

多少なりとも費用がかかってしまいますが、
ご希望いただければ私もお手伝いできますので、
この機会に家計の状況を把握することをおすすめします。

以上、ご参考していただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/

老後資金
ファイナンシャルプランナー
資産運用
教育費
家計

評価・お礼

となかい さん

2015/10/19 12:25

ありがとうございます。
貯蓄が少ないのは、昨年車を一括で買った事と家のローンを返済した事情がありますが
確かに少ないと思います。もっとも、働き始めた時期も人より遅く 
仕事と収入が安定したのが10年くらいだったので。
よく見たら終身保険55歳払い込み500万というのも出てきたり
他の口座にも適当に300万とかあって、正直訳のわからない状況なので
積極運用は否定的なんですよね。ただ目減りしないようにはしたいとおもいますし
仰る通りまず計算してみます。今後問題の仕送り金額などを。
そこから良く考えてみたいと思います
解答ありがとうございました。

渡辺 行雄

2015/10/19 14:37

となかいさんへ

お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて、何よりでした。

これからもマネーに関することで、
分からないことがありましたらご相談ください。

リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
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この回答の相談

これからの資産運用について

マネー お金と資産の運用 2015/10/16 16:34

40も中盤に入り、そろそろ本気で資産を見直してみる事にしました。
プロの方にどのような資産運用の方法があるかお聞きしたいです。

大まかな概要を書きます
私サラリーマン45歳
妻専業主婦
… [続きを読む]

となかいさん (群馬県/46歳/男性)

このQ&Aの回答

ご資産管理・ご資産運用について 小川 正之(ファイナンシャルプランナー) 2015/10/19 11:20

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