個人年金保険は、お金の使い道などを考えてご検討ください。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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個人年金保険は、お金の使い道などを考えてご検討ください。

2013/12/18 12:03

ひまわりあすかさんへ

こんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。

年末調整の時期ということもあってか、少しでも節税になるものはないかとお考えのようですね。

個人年金保険に加入すると所得控除はどうなるかということですが、

12か月間支払った場合、または年払いで支払った場合は、すでにご回答されている専門家の方々のおっしゃる通りになります。

ただ、月払いにした場合、今年平成25年の保険料は12月の1か月分ですので、

平成25年の所得控除は、所得税については保険料と同じ5,000円(2万円以下のため)。住民税も5,000円(12000円以下のため)。となります。

年末調整の必要書類の提出時期が終わった頃かと存じますがいかがでしょうか。これからご加入となった時、確定申告をしてまで税金還付を受けるかどうかといわれると、初年度については悩ましいところです。


家計などその他の経済状況がわからないため、個人年金の加入の損得については申し上げづらいです。
個人年金に加入された後、長い期間、掛け金よりも解約返戻金の方が下回ります。
借入金がある方、近い将来まとまったお金を使う予定がある方は、借入金の返済、必要資金の確保のほうが優先順位が高いと思われます。

気になることがございましたら、いつでもご相談お受けします。
http://www.urban.ne.jp/home/uechan/
上津原マネークリニック

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この回答の相談

個人年金はどのくらいお得か?

マネー 年金・社会保険 2013/12/18 08:08

月々5千円、年間6万の個人年金に加入しますと、所得控除で年間いくら位お得になる計算になるのでしょうか?教えてください。

ひまわりあすかさん (山口県/49歳/男性)

このQ&Aの回答

個人年金保険料控除ですね 大泉 稔(ファイナンシャルプランナー) 2013/12/18 08:17
個人年金保険料控除につきまして 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2013/12/18 09:13

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