わるくないペースですが、経済の仕組みの勉強も

めーたろう様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(FP)の森本直人と申します。

家計状況、拝見しました。

仮に毎月8万円の貯蓄ペースを維持できるとすると、8万円×12ヵ月×26年（65歳迄）＝2496万円となり、定年後に2500万以下のマンションや一戸建てを買える計算になりますね。

おそらくここまでは、ご自身でも電卓を叩いていると思います。

ただ、今後のリスク要因としては、インフレ、増税があります。

アベノミクスでは、デフレからの脱却（物価の上昇）を目指しており、また、消費税率のアップも予定されていますから、それらを考慮すると、思うように貯蓄ができなくなる可能性はあります。

本当は、物価の上昇に合わせて、給料も上がらなければならないのですが、個人的には、金融政策で無理やりインフレを起こしても、残念ながら物価上昇ほどに給料は上がらないと考えています。

給料が上がる状態というのは、将来に安心感が生まれて、各企業が、給料をたくさん払っても大丈夫、と思う状態です。

企業も個人も、将来が不安で、お金を貯め込む状態では、給料は上がりにくいです。

なお、今後、考慮すべきは、国の政策として、インフレを目指しているという点です。

実際、昨年の衆議院選挙あたりから、株価が急上昇したり、急激に円安が進んだのも、経済の仕組みをよく知っている人達（外国人を含む）の間で、インフレ期待が膨らんだからです。

手持ちの金融資産を円預金ばかりにしておくと、インフレに負けてしまい、実質的な資産価値（購買力）を守れなくなる可能性はあります。

もちろん、あくまで可能性なので、必ずそうなるとは限りませんが、貯蓄の習慣をつくるとともに、経済の仕組みもよく勉強するようにしてみてください。

あるいは、個人で活動しているFPと相談しながら進めていくのもひとつの選択です。

なお、FP相談は、無料だと、単なる金融商品のセールスで終わってしまうことが多いのですが、有料相談の場合は、マネーのホームドクターのような形で、個々のライフプランをベースに、お金についての考え方から相談に乗ってもらえます。
（このあたり、世間一般には、誤解されていることが多いです）

以上、ご参考にしていただけると幸いです。