目標リターンの設定などについて

Spyder様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。

今回初めて資産運用にチャレンジされるとのこと、拝見しました。

これからは、国や会社に全てを頼れない時代になりますから、真剣に資産運用のこと、学ばれるとよいと思います。

もちろん、私自身も日々、相談者の皆さまと一緒に学んでいるところです。

さて、ご検討されているプランですが、基本的なことはよく理解されており、わるくはないと思います。

ただ、目標リターン年5～6％が本当に必要かどうかは、一度、ライフプラン・シミュレーションを実施して、検証してみる必要があります。

目標リターンを高く設定すれば、必ずそれに見合ったリスクをとらされるのが投資の大原則です。

なお、ここでいうリスクとは、例えば、「振れ幅」のことを言います。

年5～6％を目指すとすれば、その分、とるべきリスク（振れ幅）は大きくなります。

例えば、この3ヵ月間で、＋30％以上も値上がりした日本株の投資信託などもあります。

この期間だけ見れば、月利10％以上です。

ただし、3ヵ月で＋30％以上も上昇するようなファンドは、下方向に振れた時も、そのレベルで考えておく必要があるということです。

つまり「タダ飯はない」ということですね。

したがって、投資で成功するためには、心理的な面も含めて、このリスクとどう向き合うかかが、ひとつのカギになります。

いずれにしても、予定の資金をまとめて投資するのではなく、理解のペースに合わせて、少しずつ始めてみるとよいと思います。

以上、ご参考になれば、幸いです。