安全重視の運用もあります - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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山中 伸枝

山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー

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安全重視の運用もあります

2007/07/25 14:11

さっちー様、はじめましてファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。

お母様がお亡くなりになったとの事、さぞご心痛のことと心よりお悔やみ申し上げます。お父様のために遺されたお金をきちんと管理したいとのお気持ち、きっとお母様も喜んでいらっしゃるでしょう。

さてご質問の2000万円ですが、すぐに全額必要になるケースは考えにくいとのことですから半分に分けて考えてもいいでしょう。

1000万円はネット銀行の定期預金と個人向け国債10年変動金利型に振り分けるのもよいでしょう。いずれも元本が確保されていますし、窓口のある一般的な銀行の定期預金よりも金利が高いです。もちろん、満期を分けて、お父様がこれからの人生をより豊かに暮らすために、使うということも大正解ですね。

残り1000万円は債券を中心として投資信託または、運用期間中に万が一契約者がなくなったとき払い込んだ金額の元本が最低保証される変額年金保険でも良いと思います。特に儲けようと思わなくとも、物価上昇や社会保険料の負担増の可能性など考えますと、多少なりとも殖える金融商品を利用することも必要かと思います。

ご質問にはありませんでしたが、これを機に万が一のお父様の保障を見直して不足があれば補うことも大事かと思います。

ご参考になれば幸いです。

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この回答の相談

老後の為の運用

マネー お金と資産の運用 2007/07/25 12:41

母が亡くなり、2千万位のお金が貸し金庫入っていました。両親ともに資産運用には無知でただ溜まったお金を貸し金庫に移していたみたいです。別に貯金もあるので今後、父(現在57歳)の老後に置いておくため10年は… [続きを読む]

さっちーさん

このQ&Aの回答

リスクの少ない投資対象です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/25 14:17
「運用の必要性」を一度考えてみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/07/28 17:59
お父様の老後、少し時間をおいて思い描いて。 佐々木 保幸(税理士) 2007/07/30 01:00
ある程度のリスクがとれるなら 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/25 21:54
老後の為の運用 2007/07/25 16:34

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