- 伊藤 誠
- 代表取締役
- 東京都
- ファイナンシャルプランナー
対象:家計・ライフプラン
夫の給与天引きで、保険に加入しています。
老後の資金確保のため、年金保険ですが、
受取人は私(妻)になっています。
友達から、問題があるようなことを
聞いたのですがほんとうでしょうか。
問題ありです。
お金を出したのが夫で、もらうのが妻であれば、
ただであげたことになってしまいます。
ただでお金や物をあげることを贈与といいますが、
この贈与にあたり贈与税の対象になります。
年金の保険なので、多分満期金は数百万円でしょう。
問題ありです。
どうすればよいか?素直に受取人を夫に代えることです。
◎保険見直しサービス実施中!
独立系FPが、保険のムダを徹底的にあぶり出し、
あなた専用の最適プランを提案書にまとめます。