対象:投資相談
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投資信託の買い方について
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reirei様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、投資信託は、あくまで、ご自身の計画の中で、道具として利用していくべきものだと、私は、思います。
具体的には、いつ頃までに、いくらぐらいの資金を用意したいのか、リスクは、どのくらいとれて、目標利回りは、どのくらいに設定するのか、などなど、購入前にいろいろと計画を立てるべきことはあります。
証券会社のお勧め商品が、ご自身の計画と合致しているかをまず考えてみる必要があります。営業担当の方のアドバイスは、あくまで予想であり、絶対的なものではありません。すべては自己責任です。
なお、特に計画などは、立てていない、という場合は、特定の金融機関との雇用関係のないファイナンシャルプランナーと一緒に計画を立てるのもひとつの選択肢です。
この場合は、組織と個人ではなく、個人と個人の信頼関係に基づいたアドバイスがもらえます。但し、フィーリングが合うかどうかなど、よく話を聞いた上で、アドバイザーは選ばれた方がよいでしょう。
ちなみに、投資信託は、分配金が多くても、基準価額が大きく下がってしまえば、意味のない話ですから、分配金と基準価額は、一体で考えましょう。
何か分からないことなどありましたら、お気軽にお問い合わせください。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
評価・お礼
reirei さん
ありがとうございました。もう一度よく考えます。アドバイスよろしくお願い致します
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
(現在のポイント:-pt)
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reireiさん (福井県/60歳/女性)
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