対象:投資相談
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お客様からの預かり資産は分別管理されています。
yaba yaba mamaさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間武です。
ご質問の証券会社の経営不安と預かり資産との関係ですが、
yaba yaba mamaさんが
証券会社に預けている投資信託などの資産は
証券会社の資産と分別管理することが義務付けされています。
証券会社の決算が赤字であることは
確かに今後の経営・運営という部分では不安になりますが
証券会社のお財布の中の話ですので
yaba yaba mamaさんの資産には影響しません。
証券会社から定期的に送られてくる
残高確認書等でyaba yaba mamaさんの預けた資産を
確認するようにしましょう。
評価・お礼
yaba yaba mamaさん
色々なことが少しわかりました、今まで担当の方に頼りっきりだったので、これからもっと自分で勉強しないといけないなと思いました。ありがとうございました。
回答専門家
- 大間 武
- (千葉県 / ファイナンシャルプランナー)
- 株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役
お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を
法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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投資信託の仕組みと分散投資のお勧め
yaba yaba mama 様
初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
ご心配でしょうが、ご安心ください。
投資信託は、販売会社が破綻しても、資金を預かる信託銀行で別口座として管理していますので、なくなることはありません。
投資信託は、一般投資家(受益者)に販売する会社、例えば銀行、証券会社、野村證券も販売を担当しています。
そして資金の運用指図やや仕組みを作る会社(委託者):投資信託委託会社といいます。例えば野村アセットなど
集めた資金を管理して、運用会社の指示に基づき、市場での売買や資金を預かる信託銀行(受託者):例えば三菱UFJ信託銀行が夫々の投資信託毎に別口座で管理しています。
従いまして、販売会社が破綻しても、運用会社が破綻しても、信託銀行が倒産しても、その時点での純資産は確保されます。
ところで、若干のアドバイスとして
現在保有されている投信の殆んどが、外国債券への投資になっています。ご存知の通り、グローバル化の現在でも、株式と債券、地域や通貨別の分散は欠かせません。
現況のような乱高下の事態が落ち着きましたら、資産配分の見直しをお勧めします。
評価・お礼
yaba yaba mamaさん
わかりやすい説明と細やかなアドバイスありがとうございました。教えていただいた事を参考に色々検討してみます。
yaba yaba mamaさん
もう一度おたずねいたします
2008/10/28 23:00早速のお返事ありがとうございます。残高確認は、送られてくる度一応しておりましたが、細かくは見ておりませんでした。よくみるべきですね。あと現在の資産はこのままにしておいても良いでしょうか?
yaba yaba mamaさん (福岡県/46歳/女性)
yaba yaba mamaさん
勉強不足で…
2008/10/28 23:19何度もすみません。本当に勉強不足だったと今さらながらはんせいしております。たとえばどのような配分の仕方をすればよいでしょうか?ちなみにあと個人向け国債(変動10年)500万口あります。
yaba yaba mamaさん (福岡県/46歳/女性)
(現在のポイント:-pt)
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