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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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シンプルなな商品でのリバランスをお勧めします

2009/06/26 08:56
(
5.0
)

reire 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

<分配金が多いので、損を早く穴埋め出来る>かどうかは不明です。
当該投信の運用が上手くいった場合という条件がつきます。運用成績は、基準価格+分配金-購入時基準価格=成果になります。分配金が多くても基準価格は下がればトータルの運用成績はプラスになりません。

ハイイールド債のブラジルレアル建ては仕組み債です。内容を十分に理解されていますでしょうか>
また、為替リスクにも理解が必要です。

リートも現在が底値でリートに投資することで損失を取り戻せるかは、やはり不透明です。

なお、多分配型の商品は、税の繰延べ効果も得られず、分配金を払い出すための内部コストも掛かります。
投資信託での運用は、「分配金なし」または、分配金がある場合には年1回のものをお選びになることが効率的です。

毎月配当型投信は必要ですか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/11424

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなるというものです。

投資信託のコストは、買付手数料+信託報酬+信託財産留保額で決まります。この費用の安いものがインデックスファンドです。

また、インデックスが購入できれば指数が対象とする市場全体を購入することと同じになりますのでTOPIXに連動するインデックスファンドを購入すると東証一部全体に投資することになります。

そして、ファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

補足

従いまして、今回のリバランスを検討されるに際し、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式、4資産クラスを夫々対象とするインデックスファンドでの分散投資をお勧めします。

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html

http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

資産配分(アセットアロケーション)は年金の運用を参考にされては如何でしょう

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

大切な資産です、メールにて「投資の基礎知識の習得」を承っています。宜しければご検討ください。

http://www.officemyfp.com/planprice.htm

評価・お礼

reirei さん

親切に教えて下さって、本当に有り難う御座いました。
鵜呑みにしないで、泣かずにすんでよかったです。
もっと、冷静に判断します。またよろしくご指導お願いします。ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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reireiさん (福井県/60歳/女性)

このQ&Aの回答

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