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ファイナンシャルプランナーではなく保険の販売員

2009/05/26 09:39
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ののたんさん、こんにちは。総合保険代理店ファイナンシャルアソシエイツの藤井です。

ののたんさんのご家庭の状況をもう少し詳しく伺わないと、提案されているものの良し悪しは判断できませんが、私から見ると、ファイナンシャルプランナーの提案というよりは、保険を売りたくて仕方がない、保険販売員の提案のように見えます。

多分、ののたんさんのお腹にはすでにお子さんがいらっしゃるのではないでしょうか。でなければ、教育資金の提案はありえません。
また、もしそうだとすると、死亡保障が足りないような気がします。

私なれば違う提案をしますが、この際、この場でもう少し詳しい情報を提供されて、みなさんから提案を募ってみては如何でしょうか。必要な情報としては、

1)ご主人と奥様の職業とそれぞれの大まかな収入
2)現在は賃貸にお住まいかと思いますが、住宅購入の予定
3)お子さんの予定
4)その他生命保険に望むこと(保険料や、積立か掛け捨てかなど)

これくらいの情報があれば、提案が可能だと思いますので、広く意見を聞かれては如何でしょう。

評価・お礼

ののたん さん

迅速にご回答いただきましてありがとうございました。

保険販売員の提案ということに少しショックです。
相談料が無料ということは販売手数料をたくさん取らないと、経営できないからなのかもしれませんが、加入者としては「中立」という言葉を信用しすぎていました。

ちなみにまだ妊娠しておりませんが、早く子供が欲しい旨を伝えましたので、提案されたのだと思います。

ご提案もいただき、本当にありがとうございました。

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この回答の相談

ファイナンシャルプランナーからの提案内容について

マネー 保険設計・保険見直し 2009/05/25 23:58

昨年末結婚しそろそろ保険に加入しようと思い、無料でできる保険代理店で相談してきました。そこで提案された内容で大丈夫かわからず困っています。現在私(妻)は無保険、夫は県民共済4型に加… [続きを読む]

ののたんさん (愛知県/29歳/女性)

このQ&Aの回答

保険を売られてますね。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 10:34
生保加入の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 17:46
おやっ? 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2009/05/26 00:46
必ずしも適正ではないようですね・・・ 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/05/26 09:40

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