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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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人生を楽しむための目標設定を

2009/01/09 14:08

norikata様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、住宅取得や老後など、どんなイメージを持たれているのか、もう少し具体的にお話を伺わないと、アドバイスが難しいです。

例えば、○○年後あたりに、土地を購入して、注文住宅を建てたいとか、ご主人のリタイア後は、ご夫婦で海外旅行を楽しみたいとか、あるいは、○○年後までに、○○万円程度の蓄えを作り、キャリアチェンジを行った時の生活費に充当したいとか、老後に大病を患った時の療養費に備えたいとか、そういった、お話を伺わないと、プランが立てられません。

むやみに、お金を殖やしても、使わなければ、意味がないばかりか、トラブルの種にもなりかねません。お金は、お墓の中にまでは、持っていけないのです。

いつ何にいくらのお金を使いたいかを考え、金融の技術で将来の夢や目標を実現させることが、ファイナンシャル・プランニングの本質です。

あくまで、仮定の話で構いません。いつでも軌道修正はできます。まずは、ご夫婦で話し合われて、将来の目標設定をして、それに向けて、貯蓄と保険を検討されてみてはいかがでしょうか。

なお、ライフプランをご夫婦で話し合うきっかけとして、FP事務所を活用される方もいらっしゃいます。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

貯蓄と保険の診断お願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2009/01/08 23:09

こんにちは、我が家の診断をお願い致します。

夫35歳、妻35歳 子供の予定なし
結婚7年経ちました。

夫 収入800万
妻 専業主婦、数年後から求職予定

年に最低でも200万円の貯蓄をし… [続きを読む]

norikataさん (神奈川県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

家計の将来増の把握と保険の考え方について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/09 09:31
マイホーム購入資金、老後資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/09 15:59
物件価格や退職金制度によっても異なりますが・・・ 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/09 09:44
貯蓄と保険の考え方 2009/01/09 15:59
ライフプラン 2009/01/09 16:02

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