人生を楽しむための目標設定を

norikata様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、住宅取得や老後など、どんなイメージを持たれているのか、もう少し具体的にお話を伺わないと、アドバイスが難しいです。

例えば、○○年後あたりに、土地を購入して、注文住宅を建てたいとか、ご主人のリタイア後は、ご夫婦で海外旅行を楽しみたいとか、あるいは、○○年後までに、○○万円程度の蓄えを作り、キャリアチェンジを行った時の生活費に充当したいとか、老後に大病を患った時の療養費に備えたいとか、そういった、お話を伺わないと、プランが立てられません。

むやみに、お金を殖やしても、使わなければ、意味がないばかりか、トラブルの種にもなりかねません。お金は、お墓の中にまでは、持っていけないのです。

いつ何にいくらのお金を使いたいかを考え、金融の技術で将来の夢や目標を実現させることが、ファイナンシャル・プランニングの本質です。

あくまで、仮定の話で構いません。いつでも軌道修正はできます。まずは、ご夫婦で話し合われて、将来の目標設定をして、それに向けて、貯蓄と保険を検討されてみてはいかがでしょうか。

なお、ライフプランをご夫婦で話し合うきっかけとして、FP事務所を活用される方もいらっしゃいます。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。