ポートフォリオ運用が基本です。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ポートフォリオ運用が基本です。

2008/09/26 10:45

ひまま様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

資産運用の基本は、仰る通り、分散投資です。

国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をして、長期で保有し続けます。一般的には、投資信託等の金融商品を活用します。

運用プランは、投資目的を設定してから、現状分析をした上で、資金計画を立て、目標利回りを計算し、資産配分を決定。そして、具体的な金融商品を選択して、ポートフォリオを構築します。

いただいた文面からは、資産運用の全体像が見えませんが、ポートフォリオが組めていないのではないでしょうか。

「上限金利付コモディティ連動型外貨定期預金」や「オフショアファンド」が、お気に入りのようですが、個人的には、ポートフォリオのコアの部分には、組み入れにくい金融商品と思っています。

ご質問の豪ドルの為替相場がどうなるかについては、プロでも予想が難しい内容です。これを正確に当てることは、現実的には、不可能なので、分散投資をして、リスクを軽減する方法をご案内しています。

今ある金融商品をどうするかについては、悩ましいですが、少しずつでも、基本通りのポートフォリオ運用に移行してみては、いかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

外貨預金満期後の取り扱いについて

マネー 投資相談 2008/09/26 09:19

今年4月、上限金利付コモディティ連動型外貨定期預金を3年もので1百万分はじめました。
二酸化炭素削減につながると注目されている4つのエコ関連商品の指数に連動して金利が決定される外貨定期… [続きを読む]

ひままさん (愛知県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

リスクに見合ったリターンが得られるのでしょうか? 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/26 10:52
リスクを考慮のうえ投資先を決定下さい 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/26 11:37
分散投資はよいのですが・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/26 10:28

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