Tweet
注目のQ&Aランキング
対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
専門家
ポートフォリオ運用が基本です。
ひまま様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
資産運用の基本は、仰る通り、分散投資です。
国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をして、長期で保有し続けます。一般的には、投資信託等の金融商品を活用します。
運用プランは、投資目的を設定してから、現状分析をした上で、資金計画を立て、目標利回りを計算し、資産配分を決定。そして、具体的な金融商品を選択して、ポートフォリオを構築します。
いただいた文面からは、資産運用の全体像が見えませんが、ポートフォリオが組めていないのではないでしょうか。
「上限金利付コモディティ連動型外貨定期預金」や「オフショアファンド」が、お気に入りのようですが、個人的には、ポートフォリオのコアの部分には、組み入れにくい金融商品と思っています。
ご質問の豪ドルの為替相場がどうなるかについては、プロでも予想が難しい内容です。これを正確に当てることは、現実的には、不可能なので、分散投資をして、リスクを軽減する方法をご案内しています。
今ある金融商品をどうするかについては、悩ましいですが、少しずつでも、基本通りのポートフォリオ運用に移行してみては、いかがでしょうか。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
今年４月、上限金利付コモディティ連動型外貨定期預金を３年もので１百万分はじめました。
二酸化炭素削減につながると注目されている４つのエコ関連商品の指数に連動して金利が決定される外貨定期… [続きを読む]
ひままさん （愛知県/32歳/女性）
このQ&Aの回答
このQ&Aに類似したQ&A
