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対象:保険設計・保険見直し

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

消費生活センターに相談しましょう

2008/07/14 08:27
(
5.0
)

maaさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

ハートフォードのソナタは円建ての個人年金で、初期費用5%が差し引かれた分が積立られますが
金利が良くない現状で最初に5%も差し引かれるとすると、金融商品としてはあまり有利とは言えませんね。実質利率は1%強です。
詳しくはこちら
http://www.hartfordlife.co.jp/services/sonata.html#link5

住友のたのしみVAプラスは変額個人年金です。いわゆる投資型年金と言われるものです。債券プランとバランスプランがあり、死亡保障、年金原資は最初に払った金額の最低保証がります。
http://www.sumitomolife.co.jp/lineup/t_va_d/01.html

しかしどちらも中途解約の場合は解約控除がありますので元本を大きく割る可能性があります。
お母様はどういう動機でおはいりになったのでしょう?
このお金は使わずにお子さんたちに残したいとお思いになったのでしたら、わかりますが
断れ切れずにお入りになったとしたら問題ですね。

消費生活センターに相談するといいでしょう。
http://www.kokusen.go.jp/map/ncac_map26.html

こういう内容の相談は多く寄せられているはずですから、何か方法があるのではないかと思いますよ。

評価・お礼

arissamu さん

ご回答ありがとうございます。

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この回答の相談

無理やり入らされた年金保険について

マネー 保険設計・保険見直し 2008/07/14 01:39

今、とても腹が立っていて収まらないのですが、父が去年の11月に亡くなり、僅かですが残してくれた遺産を姉妹3人で決めて76歳の母一人に相続させました。まとまったお金が地銀に入ったため、支店… [続きを読む]

arissamuさん (滋賀県/49歳/女性)

このQ&Aの回答

問題ありますね。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 09:03
年齢的には違和感を感じますね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 06:31
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/07/14 07:58
高齢者の契約について 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2008/07/14 14:04

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