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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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専門家
無理やり入らされた年金保険について(ご回答)
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maaさん
こんにちは。はじめまして。
広島のFP、プロ・サポートの西村 浩樹です。
ご家族にとっては本当に腹立たしいお話ですね。
以下、ご回答させていただきます。
昨年の9月に''金融商品取引法''という法律が施行されており、''保険募集おいては、資産性の高い商品(特定保険契約)に対して包括的・横断的な利用者保護ルールを整備し利用者が安心して投資を行える環境を整備する必要がある''、というものです。
今回加入されている2つの商品は両方とも''特定保険契約''に該当する商品です。
>｢何度もしつこく言われ、保険に入った」と聞き、どんな保険か聞いてもよくわかっていません。<
この法律の中に、''適合性の原則''というものがあり、''顧客の知識・経験・財産状況・契約締結の目的に照らし、顧客に理解されるために不適当な勧誘を行い、投資者保護に欠けることのないようにしなければならない''、となっています。
maaさんのお母さんは76歳の高齢であり、『どんな保険か聞いてもよくわかっていない』という点から、この原則に抵触する可能性があるでしょう。
いちど、契約保険会社のお客様相談室にご相談されたらいいと思います。しかるべき対応をすると思います。
以上、maaさんのご参考になれば幸いです。
評価・お礼
arissamu さん
ご回答ありがとうございます。
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今、とても腹が立っていて収まらないのですが、父が去年の11月に亡くなり、僅かですが残してくれた遺産を姉妹3人で決めて76歳の母一人に相続させました。まとまったお金が地銀に入ったため、支店… [続きを読む]
arissamuさん （滋賀県/49歳/女性）
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