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大関 浩伸

大関 浩伸
保険アドバイザー

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回答申し上げます

2008/06/19 12:49

アドはるみさん、こんにちは。フォートラストの大関です。

学資積立金を受け取る期間が10年以下なら、保険商品での積立効率は
よくありません。

よって、一般論としては、保険商品への代替はオススメできません。

現契約での積立効率が不服でしたら、他の金融商品での運用なども検討して
みるのもいいでしょう。

また、他の積立へ移行される際の現契約処理ですが、すぐに纏まった現金が
必要でないのでしたら、解約ではなく払済(郵便局では「料済」)処理が
適切です。

コチラも参考にしてみて下さい。
 ↓
http://profile.allabout.co.jp/pf/ohzeki/column/detail/22615

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この回答の相談

学資保険の見直し

マネー 教育資金・教育ローン 2008/06/19 12:24

小4(娘)と小2(息子)を持つ母です。
郵便局の学資保険に加入して、ちょうど7年です(二人とも同時期に加入)。
満期時に娘のほうは約1万2千円、息子のほうは約2万3千円の利息がつきますが、利率が少ない… [続きを読む]

アドはるみさん (神奈川県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

どんな目的で保険に入っているか考えましょう 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/19 13:23

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