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対象:教育資金・教育ローン

大関 浩伸

大関 浩伸
保険アドバイザー

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回答申し上げます

2008/03/11 11:17

ゆず☆さん、こんにちは。フォートラストの大関です。

STI学資積立、ついにこのQ&A初登場ですね。

FPの皆さんでも知らない方が大半だと思われますが、カナダ国債を主とした
投資という括り以外では、日本の学資保険より魅力的です。

ただ、あくまで自己責任における決断でなければならないというのが前提です。

菊池ファイナンシャルグループは、3年前に知人を通して知り合いましたが
カナダでは、大手エージェンシーとして大きな実績があります。
(ただ、宣伝しているわけではありませんので、ご承知おきください。)

お子様が4年生大学に入学となれば、積立拠出金の3倍以上の還付になるという
計算は、為替リスクを考慮しない、これまでの実績というものですので、これを
肯定的に捉えるか否定的にとらえるかは、ゆず☆さん次第です。

まあ、あまり高額な拠出でなければ、肯定的に捉えてもいいと思われます。

ただ、
1.カナダ本社のとのメールでのやり取りが主流
2. 毎回銀行にて外貨建振込する手間が煩わしい
3.振込みは、経由先があるので、着金確認が遅い

という不都合なことがあることは予め知っておいた方がいいでしょう。

分散投資的な割り切った考えが持て、外貨積立に不慣れでなければ否定的に
捉えなくてもいいでしょう。

逆に、雑念が振り払えないようでしたら、もっと慎重に考え直した方がいいでしょう。

(現在のポイント:4pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

SIT学資積立について

マネー 教育資金・教育ローン 2008/03/10 17:34

  子供の学資保険の加入を検討しています。
 日本の学資保険はどれも、利率が低く、
 ここでも、お勧めされていないのが現状ですが、
 菊池ファイナンシャルグループが取り扱いしている、
 カナダ国債などに投資… [続きを読む]

ゆず☆さん (大阪府/31歳/男性)

このQ&Aの回答

十分な検討を・・・ 山本 俊樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/10 20:45
STIについて 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2008/03/11 14:52

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