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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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ライフプラン作成ツールのご紹介

2008/02/28 14:59
(
3.0
)

ちび牛 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

ライフプランに必要なものは、これからのお二人の夢や希望とそれを達成する試算の裏づけです。
プラン作成に使用するツールをご紹介します。

 将来の夢や希望をご家族のイベント例えば、出産・進学、車・住宅の購入、レジャーや趣味と費用とともに記載するイベント表、収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。また、ご自分達の保有する資産を確認するバランスシートです。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

これらの表に、お母様の介護に伴う同居の時期(仮置きで構いません)、その際に変化する収入と支出(予想値になります)、そして今後必要なものと退職金を記載下さい。

資金の活用面では、まず住宅ローンは繰上げ返済を行い完済を早めるようお進めします。そして完済後にその額に相当するものを老後資金として貯蓄下さい。その点積立の7.2万円は繰上げ返済に使用したほうが投資・運用のセオリーに沿います。

老後の生活費は平成18年の家計調査でご夫婦二人で約25万円、
高齢者世帯(65歳以上)の貯蓄額は約2400万円になっています。

なお、必要であれば専門家の力を借りてください。
メールでライフプランの作成をお受けすることが可能です。

評価・お礼

ちび牛 さん

迅速で丁寧な回答をありがとうございます。繰上げ返済を中心とした家計設計に集中いたします。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

不妊治療者のためのライフプラン

マネー 家計・ライフプラン 2008/02/28 14:33

夫&猫と楽しく♪暮らしてますが、高額な不妊治療の甲斐なく子供ができない可能性が高いようです。現在、教育か老後の資金として貯蓄中ですが、ライフプランについて相談&想像できないので不安です。… [続きを読む]

ちび牛さん (石川県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

楽しい将来設計を立てましょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/28 17:44

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