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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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ライフプランをたててみましょう。

2008/01/26 19:34

さちまるさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

今後お子さんを予定されているとなると妻の年収位は取っておきたいですね。
また、車の買い替え、家電など4〜5年以内に予定されているものはありませんか?
その金額を割り出しましょう。
それを差し引くと10年以上運用できる金額が出てきます。

運用の基本は長期分散投資ですね。
海外債券、日本株式、海外株式型の投資信託で運用しましょう。

すでに投資信託をされているようですが、ファンド選びのポイントは
・分配を目的とするファンドではなく、資産の成長を目指すもの
・分配は年1〜2回でさらに再投資型
・設定来5年以上の実績あるファンド
・運用レポートで確認してベンチマークを上回っているファンド

しかしこれだけでは効率的とはいえません。なぜなら、目標利回りがないからです。
つまり、配分が決まりません。

それを確認するにはライフプランを立ててみましょう。

ご主人の転職先では退職金はありますか?
また、中古マンションですとリフォームや水周りのメンテナンスも必要ですね。

いつ、いくらのお金が必要になるかを考え、キャッシュフロー分析をすると運用の期待リターンも出てきます。効率よく運用するには目標利回りを設定することだと思いますよ。

いい機会ですから、将来設計をご主人と話し合ってみませんか?

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この回答の相談

今ある資金で効率よく運用するには

マネー お金と資産の運用 2008/01/26 16:13

34才の主婦です。夫が早期退職後転職し、年収が下がった為、収入から大きく貯蓄に回すことが難しくなりました。将来に備えて資産運用を考えておりますが、アドバイスをお願います。        … [続きを読む]

さちまるさん (福岡県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

効率のよい資産運用について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/26 22:23
ローリスク商品が多い様なので・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/26 18:17

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