目標を設定はライフプランにあわせて、。。 - 山田 幸次郎 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
山田 幸次郎 専門家

山田 幸次郎
ファイナンシャルプランナー

- good

目標を設定はライフプランにあわせて、。。

2006/11/11 21:52

400万の資産をどのようにポートフォリオを組むかの
ご質問ですが、
ご質問の中に繰り上げ返済、出産費用、子どもの教育と
使う予定がありました。
ここが、資産運用を設計する際のポイントです。

まず、繰上げ返済は借り入れ時期が早いほど、
効果が大きいので、借金の返済は総返済額軽減に効果が
あります。
ただ、すべてを繰上げにまわして、手持ち資金がなくなると他のイベントでの対応が難しくなります。
割合を考える必要があります。

出産予定時期、その後教育費の出費予定時期を算定して
運用期間を決めていきます。

出産の時期が早い場合は、比較的流動性(いつでも換金できる)運用商品がよいでしょう。

ただ、定期預金はまだ低金利なので、
流動性のある投資商品で良いと思います。

子ども教育資金は時間があるので、余裕資金として、
長期成長が見込める商品で運用するのがよいでしょう。

回答専門家

山田 幸次郎
山田 幸次郎
( 埼玉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社アネシスコンサルティング 代表取締役
048-814-1239
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

知識がないと損する時代。だから、わかりやすい言葉でアドバイス

将来の生活に少しでも不安を感じていませんか?将来が不透明で自己責任の時代でも、知識を持って自分の生活に合わせていけば、分からない不安は消えていきます。お金の有効な活用方法を知り、豊かな生活ができるよう一緒に考えましょう!

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

満期になる定期預金について

マネー お金と資産の運用 2006/11/10 12:22

12月に定期預金100万が満期になり、来年300万が
満期になるので解約して違う方法で増やそうと考えてます。
今年結婚退職し主人が購入したマンションで住んでいますが
この定期の分はローンの繰… [続きを読む]

みらみらさん (神奈川県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

イベントに合わせた資産運用をお勧めし組ます。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2006/11/11 00:34
やっぱりライフプランが大切 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2006/11/10 14:11
リスクの話 2006/11/14 17:53

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
資産運用に悩んでいます。 ごまたまさん  2012-08-23 09:58 回答4件
ユニットリンク保険への切り替えについて S.Nさん  2016-04-25 05:28 回答2件
長期/資産運用について G-SHOCKさん  2012-09-12 01:03 回答2件
今後の家計費運用・貯蓄について ストレイシープさん  2010-03-10 02:52 回答2件