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対象:教育資金・教育ローン

渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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学資保険の件

2007/12/07 17:17

こうママさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『学費貯蓄が目的...のでしょうか?』につきまして、加入した時期が1998年となりますので、予定利率がかなり低いときに加入しています。

また、こうママさんのご指摘の通り、単純計算をしてみると、18歳までの払い込み保険料の総額2,500,000円に対して満期保険金が1,850,000円となりますので、650,000円ほどマイナスになってしまいます。

尚、既に支払い保険料も大分払ってしまっていますので、ムリに解約はしないで特約が付いていればそれを外したうえで、満期まで持っていた方が得になる場合もあります。

生保担当者に今解約はた場合の返戻金がいくらになるのかを計算してもらったうえで、有利な方を選択していただくことをおすすめいたします。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
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この回答の相談

学資保険の見直しについて

マネー 教育資金・教育ローン 2007/12/07 11:28

こんいちは。3人の男の子の母です。上は中一、双子の4年生です。双子の学資保険のことでお聞きしたいのですが・・。ジブラルタル生命(旧協栄生命)の学資保険で1998年10月1日契約し2019年9月30日が保険期間… [続きを読む]

こうママさん (埼玉県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

学資保険について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/07 11:54
7・8年後に使うことが決まっている資金という視点で 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/07 15:10
見直しをお勧めします。 栃木成功塾 塾長 ファイナンシャルプランナー富田浩司(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/11 18:22
解約返戻金を問い合わせてみましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/07 11:58
今が保険見直しのタイミングかもしれましん! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/08 15:52
学資保険の見直しについて 森 和彦(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/08 22:39

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