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対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
専門家
ユニットリンクについて
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はじめまして。
株式会社FPソリューションの辻畑と申します。
経済情勢をどのくらいチェックでき運用に興味があるのであれば、まだ一年しかたっていないので解約して株式など他の運用にした方が死亡保険がない分利益が出る可能性は高いです。（運用なのであくまでも可能性です）
また、個人型確定拠出年金（iDeCo）ができるのであればこれは所得控除もできるので老後資金準備にはNISAやユニットリンクよりもメリットは大きいです。デメリットは途中解約して使うことが出いないことです。例えば、年収にもよりますが毎月2万円、年間24万円を積立てた場合で所得税10％、住民税10％とすると税金が4.8万円還付になります。
さまざまな投資に対してどのくら興味を持って運用できるかによって違ってくるので考えてみてください。
評価・お礼
はやぎり さん
2022/01/16 17:33
世界情勢を頻繁にチェックできるわけではないので積立NISAもほったらかしにしています。
年収は350万程で、毎月の積立と現金貯蓄としては
・積立NISA3.3万円
・楽天投資信託1.7万円
・アクサ生命のユニットリンク1万円
・生活費の残り約3万を現金貯蓄
現金預金が550万程ゆうちょ銀行に入っているので
次にSBI証券でETFの投資をしたいと考えていました。生活防衛費が1年程あれば良いという考えだと200万程はゆうちょ銀行に入れておき、残りの金額は、勉強しながらコツコツ運用に回した方が良いのかな？と思っています。
このような状態で、アクサ生命ユニットリンクの見直しで悩んでいるという経緯でした。
辻畑 憲男
2022/01/16 20:10
ご評価ありがとうございます。
積立NISAにしも運用先の状況はある程度気にしておいた方がいいです。
日経新聞などで毎日雰囲気だけでも把握された方がいいです。
今後のために勉強しながら運用されれるといいでしょう。
また、勉強のためには投資信託のほかに株式投資をされたほうが勉強にはなります。
私はもともとは建築学科で出身で現場監督から、29歳の時にFPの資格を取ってから株式投資などを始めました。日経新聞を毎日読んで投資先に対して世界中の人がどう思っているのかや過去に同じような状況で投資先はどうなったかなどいろいろ勉強しながらやってきました。
がんばってください。
回答専門家
- 辻畑 憲男
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 株式会社FPソリューション
住宅と保険。自らの経験を活かしたライフプランをご提案します
「豊かに楽しく暮らす」をテーマに、夢、ライフプランを考えながら、お金のみならず人生全般の応援をしていきたいと考えています。一生に一度の人生です。常に楽しく暮らして行きたいものですね。そんなことを考えながら皆様とお付き合いしていきます。
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この回答の相談
はじめまして。
現在、30歳の独身女です。
2021年2月からアクサ生命のユニットリンク介護保険(終身移行型)に月1万円で65歳までの終身保険に加入しています。
老後の年金問題が心配で、老… [続きを読む]
はやぎりさん
（東京都/30歳/女性）
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