対象:生命保険・医療保険
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まずは、担当者に相談してみる。
kkkgoさんへ
こんにちは。
保険は、じっくり比べてみないとわかりづらい商品ではないでしょうか。
保険料の安い高いだけでも、保障の大きい小さいだけでも決められません。
保険料が高いなと思ったら、貯蓄性があるものであったりしますし、
保険料が安いなと思ったら、10年ごとに保険料が高くなっていくものもあります。
内容が分かれば比べようがあり、判断の手助けもできるのだと思います。
まずは、気になったことをお伝えします。
・身内(ご家族)が加入させていたとのことですが、kkkgoさんがまだ小さい時に手続した保険でしょうか。保険料は誰が負担されていますか。
・知り合いの方の保険は、どのようなところがお気持ちに合っていると思って加入されたのでしょうか。
次に、気づいたことをお話しします。
保険というのは、保障内容も大事ですが、保険会社や担当者の方と長くおつきあいできるかも大事なことだったりします。
・身内の方がお付き合いされている保険会社の担当者に保障内容をお聞きする。
・お知り合いの方に、すでに入っていた保険も含め相談する。
といった手順を踏んで、決めていきましょう。
解約をされた場合、お知り合いの方のペナルティはあります。それも承知で親切に対応されるのがいい担当者だと思います。いい担当者だと思ったら、お気持ちに合ったものに加入し直す、または先日入ったものから見直せる範囲をお聞きして見直すのもよいかもしれません。
日本FP協会鹿児島支部など中立的な立場の方が相談会をしていれば、それを活用するのもよいでしょう。 ※日本FP協会九州ブロック事務局 TEL: 092-771-0725
上津原マネークリニック 上津原
回答専門家
- 上津原 章
- ( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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