経営者が変額個人年金保険を続けるにあたって - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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経営者が変額個人年金保険を続けるにあたって

2014/10/20 16:26

つや姫様
こんにちは。

変額個人年金の運用状況が思わしくないようですね。
特別勘定(保険の運用の内容)がどのようなものになっているかは存じませんが、当初の加入金額と解約返戻金との差額を考えると、リスクをそれなりにとった運用のようにみえます。
運用が本当にお気持ちに合ったものかどうかは、一度考えたほうがよさそうです。どのような経緯で保険にご加入されたかは存じませんが、保険にご加入されたところの窓口でご説明を受けられてはいかがでしょうか。
解約するとしても、感情的に解約するのではなく、運用状況を特別勘定の値動きの推移などを見ながら確認されてご判断されるとよいでしょう。

図らずも、この変額個人年金から低利で借り入れができていることで、今のビジネスも一息ついているようですね。保険がなければ、どこかの金融機関やノンバンクで借入をする必要があったのでしょう。その点は感謝すべきではないでしょうか。

保険のことと同時に、ビジネスをどうするかを考える方が大事なように感じます。商工会議所や商工会など地域団体にご相談されてはいかがでしょうか。ビジネスを続けることも、老後の安心につながることですから。
ご盛業をただただお祈りいたします。

上津原マネークリニック 上津原 章

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上津原 章
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この回答の相談

変額個人年金保険について 借り入れか解約か・・・

マネー 年金・社会保険 2014/10/19 11:45

自営業です。老後の資金にと2001年に変額個人年金を500万円で契約、その他に月1万円の増額保険料を払い続けてきました。その後、昨年夏から経営が厳しくなりその変額個人年金を解… [続きを読む]

つや姫さん (山形県/47歳/女性)

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変額個人年金保険の解約について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2014/10/19 12:15

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