脱退要件を満たしているなら脱退をお勧めします。 - 杉浦 恵祐 - 専門家プロファイル

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杉浦 恵祐 専門家

杉浦 恵祐
ファイナンシャルプランナー

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脱退要件を満たしているなら脱退をお勧めします。

2013/02/16 09:50
(
5.0
)

丹精さん。FPでDCプランナーの杉浦恵祐です。

確定拠出年金の唯一のメリットは所得控除です。所得が無い期間はメリットは全くありません。(確定拠出年金制度内でしか買えない素晴らしい金融商品でもあれば別ですが)

少額を残しておいてコスト以上の運用益非課税メリットを得るのは難しいですし、来年1月から少額投資非課税制度(日本版ISA)も始まります。

また、所得控除メリットが無ければ受給時の退職所得控除、公的年金等控除はメリットでもなんでもありません。

将来の所得控除のメリットが魅力なら、ご主人が学生を卒業して(確定拠出加入可能になって)所得が発生するようになってから考えれば良いだけだと思います。

制度
確定拠出年金
確定拠出
所得
控除

評価・お礼

丹精 さん

2013/02/16 16:23

とても分かりやすく教えていただきありがとうございました。
私自身も企業型確定拠出年金をやっておりますが、退職した場合どうなるのかよく分からず、今回主人の退職手続きで色々と勉強になりました。
脱退一時金を対象者かどうか確認してから、決めたいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

杉浦 恵祐
杉浦 恵祐
( 愛知県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社OSP 代表取締役
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この回答の相談

退職後の確定拠出年金について

マネー 年金・社会保険 2013/02/15 07:18

近日中に私の主人が会社を退職します。
会社では確定拠出年金を行なっており、退職後の手続きは各自で行うよう指示がありました。

確定拠出年金を初めて5年未満
確定拠出年金にある金額は約40万円
退… [続きを読む]

丹精さん (茨城県/33歳/女性)

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