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渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
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住宅財形の積立期間について
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るるかかさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています渡辺と申します。
るるかかさんがご指摘のとおり５５０万円超える部分につきましては、残念ながら非課税とはならず、利子課税の対象となります。
また、据え置き期間を設けても５５０万円を超えてしまえば、今後は課税対象となってしまいます。
尚、マイホームを購入する場合、自己資金は多いに越したことはありませんので、今後もしっかりと貯蓄を行っていただき、自己資金を充実していただくことをおすすめいたします。
以上、ご参考にしていただけますと幸いです。また、分からないことなどありましたら、お気軽にお問い合わせください。
リアルビジョン 渡辺行雄
評価・お礼
るるかか さん
ご回答ありがとうございました。
いただいたアドバイスを参考にさせていただきます。
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この回答の相談
積立期間5年以上となっていますが、3年で非課税限度額の550万円に到達してしまいました。この場合、ここで積立を休止すると、制度の適用から外れますか？それとも、2年据置けば積立期間5年とカウントしてもらえるものでしょうか。
るるかかさん （神奈川県/34歳/女性）
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