401kで運用ですが - 年金・社会保険 - 専門家プロファイル

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401kで運用ですが

マネー 年金・社会保険 2008/07/01 13:52

?資金300万と?401kに月々5万円で投資をはじめようと考えているのですが、?と?は別々に考えて2個ポートフォリオを作った方がいいでしょうか?

?は税金が掛からないのでリスクが取れる?ので外国株と日本株だけで考えようと思ってます。そうするとやはり?と
?は一緒に考えてポートフォリオ作った方がいいですよね。

?退職金と?年金って感じに別々で無理が
ありますでしょうか?

tawaraさん

回答:2件

岡崎 謙二 専門家

岡崎 謙二
ファイナンシャルプランナー

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401Kについて

2008/07/03 19:24 詳細リンク

こんにちわ。FPコンサルティングの岡崎です。

300万と老後の財源形成。300万を将来どのような目的で利用するかなど、ライフプランによって変わると思いますが、わけずに全体のポートフォリオとして考えられたらいいでしょう。

401Kはライフプランを立てた上で考えてることが必要です。もし401Kされるのでしたらお勧めの本がです。運用や制度概要だけでなく、ライフプランを中心に401Kをうまく運用しようという本です→http://www.fp-con.co.jp/modules/news/article.php?storyid=25 参考にしてください。

回答専門家

岡崎 謙二
岡崎 謙二
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ポートフォリオについて

2008/07/01 15:56 詳細リンク

はじめまして、tawara様。
社会保険労務士、ファイナンシャルプランナーの牛尾理です。

別々に考える必要はないと思います。日本版401kは原則、60歳まで中途解約や一部引出しはできませんので、まとまった資金は、それを踏まえた上で他の金融商品をみていく必要があると思います。

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