毎月積立型投信の長期運用 - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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毎月積立型投信の長期運用

2008/07/17 23:48

うぃうぃ 様
この度はご質問いただきましてありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職の釜口です。
よろしくお願いいたします。

積立型投信を長期保有で購入されるのであれば、
1、販売手数料が不用なもの(ノーロード)
2、信託報酬が1%以下のもの
3、できるだけ長い期間(5年以上)続いているもの

また投信を購入される時は、銀行や証券会社の窓口で購入されるのはなるべく避けましょう。
手数料が高いものばかりを勧めてこられます。

投信を長期で運用する時にの最大のポイントは、資産分散です。
現状で3万円の資産分散でしたら、「外国債券」「外国株式」「日本株式」でそれぞれのアセットクラスごとで購入されるか、セゾント投信のバンガード・グローバル・バランスファンドのようなバランス型を毎月3万円で購入されるかなどが選択肢になるでしょう。

ちなみに、毎月分配型投信や新興国の債券や株式に投資するような投信は手数料が相対的に高いのが特徴です。

投資信託を選ぶ時の注意点をコラムにまとめています。
参考にしていただければ幸いです。
http://profile.allabout.co.jp/pf/bys-planning/column/detail/31071


ご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
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BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

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この回答の相談

投資信託の選び方

マネー 投資相談 2008/07/17 23:20

30歳のOLです。
投資信託を始めようと、日々いろいろ勉強中です。

現在の資金内訳は下記のとおりです。
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普通預金 20万程度
ネット定期(6ヶ月) 130万… [続きを読む]

うぃうぃさん (岐阜県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

ファンド選びの考え方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/17 23:42
運用実績や評価を見て 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/18 06:13

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