ユニットリンクについて

kちゃんさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『私にとって本当にメリットがあるのでしょうか？』
につきまして、

この保険商品に加入することでメリットがある人は、この保険を売り込んでする生命保険会社の人です。
勧められている保険商品の場合、生命保険会社の人が受け取れる手数料は高くなりますので、積極的に販売したくなると思います。

kちゃんさんの場合、老後資金を確保するということが目的目的ですから、わざわざユニットリンクのような割高な手数料がかかってしまう金融商品よりは、ニーサやイデコで老後資金を確保していくという方法もあります。

これらの金融商品も元本が保証されている訳ではありませんが、手数料がユニットリンクに比べて割安であること。
また、運用していて利益が出た場合でも、税の繰り延べ効果があり売却するまでは課税されませんので、税制面でもメリットが期待できます。

私は会員制のＦＰ会社を経営していますが、会員の方の中にもニーサやイデコで運用して、老後資金対策を行っている会員がいます。

加入する目的にあった金融商品を見つけるのは、知識がないとなかなかわからないことですが、自分自身でしっかりと勉強するか、あるいは中立公正な立場からアドバイスをしてもらえる専門家に相談するという方法もあります。

ご参考ご参考にしていただけますと幸です。
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