NISAを活用した運用の注意点 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

- good

NISAを活用した運用の注意点

2015/07/07 09:56

xxx-sijさんへ
こんにちは。

NISAでの資産運用をお考えのようですね。
確かに非課税での資産運用期間は5年になっています。
その後は、特定口座に移すことも、6年目の枠を使って(その時点の非課税枠の範囲内で)NISA口座で継続運用することもできます。

200万円の運用とのことですが、
100万円の部分はNISAの枠が使えます。
残り100万円の部分が、値上がり益や分配金などに税金がかかります。

加えてお話ししますと、
NISAの100万円(来年から120万円の予定)枠は、毎年割り当てられます。
だから、今年使えなくても来年以降の非課税枠が使えます。

注意点は、例えば次のようなものがあります。
・NISA口座で投資をした投資信託などに損失が出た場合、特定口座で運用した投資信託などの値上がり益や分配金と相殺できないこと。
・元本を下回る運用成績の時に分配金が出た場合、もともと非課税のものであるためNISAのメリットが活かされない場合があること。

NISAが使える場合でも、使えない場合でも、
運用成績の良いものを選ぶことや、価格変動の大きさや分配金お出し方などでお気持ちのあったものを選ぶことに変わりがありません。
あと、銘柄を一つに集中しないことや、投資時期を何回かに分けることも心がけるとよいでしょう。

ご成功をお祈りいたします。

上津原マネークリニック
上津原 章

非課税
分配金
NISA
投資信託

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

NISAが使えない時の資産運用

マネー お金と資産の運用 2015/07/06 20:57

独身時代に貯めた200万円の資産運用を検討中です。

わが家は、夫婦共働きで現在第一子が9月出産予定です。
学費等必要資金を除いて、余裕がある資金が150万円出てきたのでNISAで運用を始めようと考えて… [続きを読む]

xxx-sijさん (神奈川県/28歳/女性)

このQ&Aに類似したQ&A

ユニットリンク保険への切り替えについて S.Nさん  2016-04-25 05:28 回答2件
繰り上げ返済か分散投資か? 翔子さん  2015-01-27 13:51 回答3件
老後に向けてのお金の運用について相談 porrokkaさん  2014-06-14 13:10 回答1件
お金と資産運用・投資 なやみますよさん  2016-08-03 14:43 回答2件
積みあがった普通預金の投資について youmeconさん  2016-05-13 12:45 回答2件