定期的なも直しは大切です。 - 青野 泰弘 - 専門家プロファイル

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青野 泰弘 専門家

青野 泰弘
ファイナンシャルプランナー

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定期的なも直しは大切です。

2013/02/14 14:54

ankoromochi様、はじめまして。

青野行政書士事務所の青野と申します。
保険を見直されたいという件につき、回答させていただきます。

この4月にお子様が生まれるということで保険を見直したいとの事。大変良いことと思います。万が一のための保険は、ライフイベントが発生するたびに見直したり、そうでなくても5年から10年もすれば新しい商品が出てきますので、定期的に見直してみるのは重要です。

学資保険につきましては、詳しい内容まで分かりませんが、情報を集め、納得されるものを選べばよいと思います。

ankoromochi様と奥様の保険ですが、一般的な10年特約の保険と思われます。見直すのであれば、こちらになってくると思います。今はインターネットでもかんたんに見積もりが出ますので、持病等がなければ、一度試算して、金額を確認されてはいかがでしょうか。

また個人年金保険ですが、会社には確定拠出年金は導入されていませんでしょうか?会社で導入されていれば、そちらに掛け金を詰まれるほうが、非課税での運用となりますので、良いかもしれません。

また会社勤めの場合には死亡退職金という制度もありますので、会社の規程を確認して見てはいかがでしょうか。将来の必要金額が減らせるかもしれません。

何か、疑問点があれば、いつでもお気軽にご相談ください。

青野行政書士事務所
青野 泰弘

http://aonoglfp.web.fc2.com/

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人生も40代に入ると、一気に攻めと守りが必要になってきます。子供の教育や親の介護、相続といった、今発生してくる問題の解決と、老後に向けた資産形成が必要になります。皆様のファミリーオフィスとして、これらの問題を分かりやすく説明していきます。

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この回答の相談

第一子が生まれるので保険の見直しをかけたいです

マネー 保険設計・保険見直し 2013/02/14 11:17

第一子が間もなく生まれます。
このまとまった時間がとれる時期に家計と保険の見直しをかけたいと思い
相談させていただきました。よろしくお願いいたします。

夫(39)会社員… [続きを読む]

ankoromochiさん (愛知県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

肝心なのはライフプランです! 土面 歩史(ファイナンシャルプランナー) 2013/02/14 11:50

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