まずは、資産運用の「計画」を立ててみましょう! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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まずは、資産運用の「計画」を立ててみましょう!

2007/07/23 14:33
(
4.0
)

はじめまして!“カズ君”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、ご所有の金融商品を拝見したところ、“資産運用”の全体的なお考えがまだまとまっていないように思います。

まずは、ご自身の「夢」や「ライフプラン(ライフスタイル)」などを思い描いて、いつごろまでにどの程度の「お金」が必要かイメージしてみてはいかがでしょうか。

そして、「今実際にあるお金」、「これから積立などできるお金」について、具体的なプランを考えていった方が宜しいでしょう。

資産運用を計画的に行うには、

1. 資産運用目的(何のために)
2. 運用可能期間(どのくらいの期間)
3. ターゲット利回り&リスク許容度(期待すべき利回りを得るのにどの程度のリスクを取れるか)

などを明確にイメージしておく必要があります。

その上で、きちんと“ポートフォリオ(投資資産の組み合わせ)”を考えてから、投資されることをお薦めします。

“どんな金融商品”に投資するかは、あくまで上記のステップを踏んでから、最後に決められた方が良いと思います。

尚、個人的には、中長期的スタンスで、円建商品と金利の高い外貨建商品など、通貨の組み合わせも検討されることをお薦めいたします。

“ポートフォリオ運用”にご興味があるようでしたら、「個別コンサルティング」を行っておりますので、ご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html

“資産運用”は、きちんとした「プラン(計画)」を立てる事が最優先といえます。

評価・お礼

カズ君 さん

ありがとうございます。改めて資産運用について考えてみます。

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

わからなくなってきたのですが?

マネー 投資相談 2007/07/22 12:54

自分で色々な雑誌や情報など見て考えて始めた運用でしたがまた色々まわり、情報を見はじめたらこれでよかったのかなと思ってきています、この運用はどうなのでしょうか?預貯金1,2,3年に分けて300… [続きを読む]

カズ君さん (千葉県/38歳/男性)

このQ&Aの回答

ご家族状況や運用の目的、使途は? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/22 18:31
ライフプランが不明なので。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/22 23:04

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