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神戸で保険・住宅ローン・貯蓄の個別相談をしている、相談専門ファイナンシャルプランナー藤原です。
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生命保険料控除証明書はいつまでに出せばいいの?
生命保険や医療保険に加入すると、生命保険料控除という制度が利用できます。
この制度を利用すると、保険料の一部をその年の所得から差し引くことができるので、節税=手取り収入が増えるんですね。
だいたいその年の10月~12月にかけて、各保険会社から「生命保険料控除証明書」が入った封書(または圧着ハガキ)が送られてきます。
会社の担当部署からは、「年末までに提出すると、こちらで年末調整して、払い過ぎた税金が戻ってくるようにしますよ」と通知されているので、それに従って提出している人も多いと思います。
でも、12月ギリギリとかに保険契約をした場合などは、証明書が提出日までに間に合わないこともありますよね。
じゃあ、税金を還付してもらえないのかというと、決してそんなことはありません^^;
実は「年末までに提出」というのは、会社側の都合なんです。
正しくは1月31日までに会社の担当部署に提出すれば、年末調整は受けることが出来ますよ。^^
ただ、担当部署の社員がそのことを知らない人がいたりすると、調べもせずに突っぱねられる場合があります・・・。
そういう時は確定申告をしましょう!
効果は年末調整と全く同じですのでご安心下さい。
還付金を受け取るタイミングと、ちょっと手間がかかりますが、絶対に突っぱねられることはありませんから。(笑)
給与所得者用の確定申告なら、手続きも簡単でスピーディです。^^
是非やってみてくださいね。
最後までお付き合い下さりありがとうございました。
ファイナンシャルプランナー 藤原 良
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