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山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

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会社の保険商品をセールスする!

2009/10/02 08:58
(
3.0
)

みっふぃー様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
今回、みっふぃー様からのご質問につきましてお応えさせていただきます。
下記をご参考にされてはいかがでしょうか。

(ご参考)

1.企業内FPの場合は、基本的にお客様のライフプランに合致した会社の保険商品をセールスする営業マン(レディ)とお考えください。

2.当初、ご提案された商品名は(収入保険大黒様とファインセーブ及び終身保険)(キュウアW)(ロングタームセブン)という構成と推測いたしますが、基本的には定期保険・終身保険・養老保険及ぶ医療保険(含むがん保険)を各社が駆使した商品として販売されております。

3.そこで、みっふぃー様からのご質問のポイントにつきまして、

・収入保険と逓減定期のメリット・デメリット:メリット(収入保険の保険料が割安)、デメリット(双方とも終身ではなく掛け捨て)
・逓減単独又は収入保険との組合わせの違い:逓減する時期が異なるため組合わせ提案すると考えますが、収入保険単独でも年金受取以外に一括受取が可能ですので、保険料を考慮して単独でのご検討されるのも一方と考えます。
・喫煙につきましては:1年以内の喫煙状況が保険料割安の対象(ソニー生命)ですが、ご主人さまの場合は現在喫煙中と推測して割安の対象になるかどうか?

以上

評価・お礼

みっふぃー さん

ありがとうございました。
私は基本的には、保険は一社で決められないので組み合わせて加入すると思います。
一社でニーズにあったものがあればいいんですけどね。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

収入保障保険と逓減定期保険について。

マネー 年金・社会保険 2009/09/30 13:04

前回、家計と保険のバランスで相談にのって頂きました。
以前、某保険会社FPの方が計算してくれたキャッシュフロー表とライフプランを参考に私が考えた、生命保険プランが以下のとおりです。… [続きを読む]

みっふぃーさん (大阪府/33歳/女性)

このQ&Aの回答

収入保障保険と逓減定期保険 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 22:00
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/09/30 13:35

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