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対象:教育資金・教育ローン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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投資商品で教育資金を積み立てよう!

2006/08/10 06:56

むらきんさん、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの羽田野博子です。

「教育資金は安全確実に。」

それが定説でした。
しかしながら、少子化により教育費はその他の支出に比べると突出して上昇しています。

安全確実な預貯金だけでは、今後の教育費の上昇率に負けてしまうのが現実。
投資商品を預貯金と組み合わせてみましょう。

世界債券型や株式型の投資信託を月1万円積み立ててみてはいかがでしょうか。

預貯金で積み立てて運用はまとまってからと考えるより、コツコツと
時間をかけて投資することによってリスクを抑えることができます。

銀行の積み立てと同じように一度手続きをしておけば
MRFやMMFから自動積み立てができます。

これからの積み立てというのではなく、ある程度まとまった資金を
教育費にまわしたいということでしたら、米ドルのゼロクーポン債
(ストリップス債)などもあります。

この場合の注意点は、外国証券口座管理料(3150円/年)かかるところ
が多いので少額ではかえって元本われがする場合あること、
また償還前に売却する方が税金面では有利です。


今や、教育資金も預貯金と投資商品を組み合わせる時代に来ていると思われます。

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この回答の相談

子供の教育費について

マネー 教育資金・教育ローン 2006/07/09 09:00

3月に3人目の子供が生まれました。
上二人は女の子で小3と年長ですが3人目は男の子です。
これまで女の子二人でしたのでさして教育資金を気にして貯蓄していたわけではありませんが、男の子では将来大学生にな… [続きを読む]

むらきんさん (埼玉県/40歳/男性)

このQ&Aの回答

教育費の準備方法 2006/07/30 01:56

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