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対象:生命保険・医療保険

伊田 洋

伊田 洋
ファイナンシャルプランナー

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契約された生命保険について。

2011/02/22 00:52
(
3.0
)

miwamariさん、初めまして。伊田 洋といいます。

お尋ねの件ですが、誰しも自分の投資には最大の効果を求めますので、
これは迷いますよね。。。

誰しも、損はしたくないし、できれば最大のメリットが得られる投資が
したいというお気持ち、よく分かります。

おそらく加入された内容だと、数年間解約しなければ「損は出ることはない」
という内容だと思います。

miwamariさんとしては、もっとリスクをとっもいいから、
高いリターンも期待できる商品に投資したかったということなのでしょうかね。。。?
(限られた文面ですが、そのように受け取れました。)

私が保険大好きなので、参考にならないかも知れませんが、
たとえば、個人年金などは、控除対象にもなりますし、
1つは入っておいてもいいのではないかと思います。

また終身保険(アフラック)も、生命保険料控除の対象です。
アクサ生命の保険料にもよりますが、年間10万円に達していないなら、
これも控除メリットが期待できます。

もし、どうしても1つは見直ししなければならないとしたら。。。
あくまで「私だったら」ですが、「控除メリット」がない、(1)でしょうかね。

とはいえ、それでも3年経てば元本以上になるということなので、
無理して解約する必要もないようにも感じます。

他にリターンが期待できるものが見つからない場合には、
この3つをお続けになってもいいのではないかと思ってしまうのですが。。。。

参考にならないかも知れませんが、私だったらこの3つを続けたままで、
別の投資をすると思います(月々の予算にもよりますが)

これで答えになっているでしょうか。
参考になれば嬉しいのですが。。。

控除メリットまで含めてお考えになると、答えが出しやすいかも知れませんね。

生命保険
終身保険
個人年金
控除
見直し

評価・お礼

miwamari さん

2011/02/22 09:09

もともと入っているアクサの医療保険は、月々2千円弱なのでアフラックの終身保険も控除対象にできます。1)の解約返戻金が元本割れしない3年の間に別の投資も考えて始めてみようと思います。ご回答ありがとうございました。

(現在のポイント:3pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

契約してしまった生命保険。解約すべきでしょうか?

マネー 生命保険・医療保険 2011/02/21 21:58

34歳独身の会社員(女)です。給与振込口座のある銀行で定期預金を作ろうとしたところ、「今は定期預金では殆ど利息は期待できませんし、ペイオフ対策にもなりますので。。」と貯… [続きを読む]

miwamariさん (栃木県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

目的が貯蓄ならば・・・ 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2011/02/22 18:08
ク-リングオフをお勧めします 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2011/02/22 10:50

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