目的が貯蓄ならば・・・ - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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目的が貯蓄ならば・・・

2011/02/22 18:08
(
3.0
)

miwamari 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャルプランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。

貯蓄が目的ならば、個人年金保険や一時払い終身、WAYSに
加入すべきではありません。

もともと資産運用策は積み立て投信を考えて相談に行ったのに、銀行の担当者の話を聞くうちに、すっかり先方の思惑にはまったような気がします。
⇒はい!銀行の手数料マジックに引っ掛かっています。
購入手数料がかからないノーロードファンドで、信託報酬の低い
積立投信というご選択の方がmiwamari様の目的にあっているのでは
ないでしょうか。

3つの保険は、クーリングオフをおすすめいたします。

ご質問やご不明な点がある場合は、遠慮なくお問い合わせ下さい。
http//www.bys-planning.com/

銀行
クーリングオフ
資産運用
運用
個人年金

評価・お礼

miwamari さん

2011/02/23 13:13

ご回答ありがとうございました。昨日の銀行からの電話で契約を断り、本日、銀行にて契約時に記載した書類一式を引き取ってきました。契約自体がまだ成立していない状態でしたので、クーリングオフの手続きも不要でした。手数料マジックに引っかからずに済んでよかったです!保険を解約した代わりに投資信託のパンフレットを頂いてきました。取扱い商品をよーく検討して決めたいと思います。

釜口 博

2011/02/23 13:24

評価いただきまして、ありがとうございます。
保険に加入しなくてよかったですね!

保険を解約した代わりに投資信託のパンフレットを頂いてきました。取扱い商品をよーく検討して決めたいと思います。
⇒銀行で投信を購入することはやめて下さい。
保険と同じで手数料マジックにはまります。

購入手数料がかからないノーロードファンドで、信託報酬の低い
積立投信は銀行では見つけ出せませんよ。

回答専門家

釜口 博
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BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

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この回答の相談

契約してしまった生命保険。解約すべきでしょうか?

マネー 生命保険・医療保険 2011/02/21 21:58

34歳独身の会社員(女)です。給与振込口座のある銀行で定期預金を作ろうとしたところ、「今は定期預金では殆ど利息は期待できませんし、ペイオフ対策にもなりますので。。」と貯… [続きを読む]

miwamariさん (栃木県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

契約された生命保険について。 伊田 洋(ファイナンシャルプランナー) 2011/02/22 00:52
ク-リングオフをお勧めします 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2011/02/22 10:50

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