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贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
佐々木 保幸
ササキ ヤスユキ
(
京都府 / 税理士
)
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
投資信託を積み立てる
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2008-01-29 10:00
1.運用実績が３年以上はあること。新たに設定されたものや設定間もないものは、どのような値動きをするのかというリスクが読めないからです。
2.積み立ては長期に及びますので無期限のものを。
3.純資産総額にも注意。純資産総額が少ないと有効な分散投資ができないこともあります。
4.コストもしっかりチェック。購入時にかかる販売手数料、運用期間中にかかる信託報酬です。販売手数料が無料（ﾉｰﾛｰﾄﾞ）のものもありますが、一般的には２〜３％程度。積み立てるたびに差し引かれます。信託報酬は年0.5〜2.0％程度。
5.毎月3万円積み立てるなら、運用対象の異なる3本の投資信託に１万円ずつ積み立てるのをお勧めします。日本株式、外国株式、外国債券に。これらは異なった値動きをするので、分散効果が高まります。さらに、毎月５万円積み立てるなら、外国株式を米国株式、欧州株式、アジア株式に。
積立額が増えてくれば、リスクの許容度にあわせて、比率を見直していきましょう。
