渡辺 行雄

個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺です。 以前にも書いたかも知れませんが、ここ数ヶ月、住宅ローンの相談の中でも、収入が激減して住宅ローンの返済に困っている方からのご相談が増えています。 相談される方のうち、特に気になるのが、住宅ローンを返済するために新たにクレジットカードを利用して返済に充てているケースです。 クレジットカードにまで手...(続きを読む)

こんにちは、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動している渡辺です。 ボーナスシーズンを迎え、住宅ローンの６月危機説などと、ニュースなどで報道されるようになりました。 その内容は、今回のボーナスは２０％前後減少する予想にもかかわらず、住宅ローンを組んでいる方の中にはボーナス併用を利用している方がいる。 ボーナス収入をその返済原資として当て込んでいた方は返済に困...(続きを読む)

今日の東京市場もそうですが、全世界的に株価は下落基調のようです。 また、為替はほとんどの通貨に対して円高が進んでいます。 ところでファイナンシャル・プランナーが将来予定しているライフイベントを実現していただくための資金の確保として、金融資産の一部につきましてご相談いただけた方の同意が得られた場合には、ある程度のリスクをともなう金融商品での運用もご提案します。 株価が順調に上...(続きを読む)

日々家計簿をつけることで、 １．過剰と思われる支出項目を見つけたり、 ２．家計支出の増減など変化を発見することができますので、 家計簿はつけていくだけでもそれだけで十分に効果は期待できます。 尚、より効果的に家計簿データを活用するためには、家計簿データから『基本生活費』を集計し直して、『キャッシュフロー表』に反映させるとよろしいと考えます。 『キャッシュフロー表』に...(続きを読む)

こんにちは、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。 さて、確定申告の時期になりましたので、最近特に問い合わせやご相談が多い、住宅ローン控除についてポイントを整理してみたいと思います。 １．適用要件 ・自らが居住の用に供することを目的として取得した住宅であり、取得後も継続して住み続けること。 ・中古物件の場合、原則として築後２０年...(続きを読む)