養老保険の満期金受取と税金と扶養控除について - 税金 - 専門家プロファイル

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養老保険の満期金受取と税金と扶養控除について

マネー 税金 2008/11/10 13:58

こんにちは。
似たような質問がありますが、具体的にお聞きしたたくて。
来年養老保険が満期を迎えるにあたって、どれくらい税金がかかるのか、主人の扶養から抜けなくても大丈夫か気になっています。
現在、主人の扶養に入り派遣社員として扶養範囲内(所得103万未満)で働いており、来年も同じように働くとしたら確実に所得は103万未満の予定です。
社会保険等はすべて主人の分にはいり、主人の会社から世帯手当て2万円を受け取っています。
■養老保険は10年 毎月10850円支払い
■5・8年目に100.000円一時金受取済
■満期金1.000.000円+α(微々たる金額らしいです)
一時所得の計算式の『満期保険金ー 一時払い保険料 - 50万円)×1/2』に当てはめ、仮に満期保険金を1.030.000とすると、
{1.030.000-(10.850×12×10)-50万}×1/2=-386.000
来年の所得予定1.000.000円とした場合、また全く無職の場合もどうなりますか?
もし、満期金に税金がかかる場合、来年働くとしたら税金がかからないようにする場合の所得制限額はどれくらいですか?
5・8年目の受取分も関係しますか?
払い込み金額>満期保険金の場合は税金はかからないということですか?
仮で構いませんので、具体的な金額や計算式等を表示していただければ助かります。
また、この保険の支払い分は自分の収入から払っており、派遣会社での年末調整で処理しているので、主人は知らないのでできれば知らせずに済めばと(^-^;
よろしくおねがいしますm(_ _)m

cocobrickさん ( 長崎県 / 女性 / 31歳 )

回答:1件

一時所得はゼロです。

2008/11/11 09:46 詳細リンク
(5.0)

cocobrickさん
こんにちは、税理士の大黒崇徳です。

ご質問の満期金でしたら一時所得はゼロですので、派遣の給与のみを考慮すればよいかと思います。

満期保険金<払込保険料、あるいは(満期保険金-払込保険料)<50万円なら一時所得はありませんので、特に確定申告も必要ありませんし、扶養からも外れることもありません。

もし、ご不明な点がありましたら遠慮なくご連絡下さい。

評価・お礼

cocobrickさん

大黒さま ありがとうございました。
簡単な用件で申しわけありませんでしたが、税関係はネットで調べても言葉が聞きなれないため、なかなか理解に苦しむことが多く不安だったのですが、今回の件はご相談したことで安心しました。
今後はマンション購入や相続など資産に関することがいろいろ出てくると思いますが、夫婦ともども全くの未知の世界ですので、またご相談させていただくかもしれません。
その際はよろしくお願い致します。
今回はありがとうございました。

回答専門家

大黒たかのり
大黒たかのり
(東京都 / 税理士)
大手町会計事務所 代表税理士
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